銀行保險行業發展態勢與投資價值研究報告

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p+p+p+p+p+p+p+p+p+p+p+p---章：銀行保險的相關概述 22
1.1 銀行保險的內涵及特點 22
1.1.1 銀行保險的基本內涵 22
1.1.2 銀行保險的特點分析 24
1.1.3 銀行保險對各方主體的影響 26
1.2 銀行保險的起源與發展進程 27
1.2.1 銀行保險的起源 27
1.2.2 國外銀行保險發展歷程 27
1.2.3 ---銀行保險發展歷程 28
1.3 從經濟學角度分析銀行保險發展的動因 29
1.3.1 銀行保險發展的宏觀因素 29
1社會環境的變化 29
2---政策的變化 29
3金融市場環境的變化 30
1.3.2 銀行保險發展的微觀因素 30
1規模經濟 30
2范圍經濟 31
3一體化的服務 31
第2章：國際銀行保險市場分析 32
2.1 國際保險市場總況 32
2.1.1 ---銀行保險市場發展概況 32
1發展總況 32
2發展階段 32
2.1.2 國際銀行保險發展的驅動因素 36
1驅動銀行進入保險業的因素 36
2驅動保險公司發展銀行保險的因素 38
3驅動銀行保險發展的社會因素 38
2.1.3 國際銀行保險發展存在地域差異 39
2.1.4 新興市場成為全球銀行保險業發展新勢力 40
2.2 歐洲地區銀行保險的發展 40
2.2.1 寬松的政策環境助歐洲銀行保險業高速發展 40
2.2.2 歐洲銀行保險業務的發展特征 41
2.2.3 歐洲銀行保險市場的成功--- 43
1共贏的合作模式 43
2---的產品策略和--- 43
2.2.4 歐洲銀行保險業務的經營特色和運營狀況 44
2.3 其他地區銀行保險的發展 46
2.3.1 美國銀行保險業務發展狀況 46
1美國銀行保險業務發展總況 46
2美國銀行保險業運作模式 47
3美國銀行保險業成功的要素 47
2.3.2 日本銀行保險業務迅速滲透 48
1銀保合作背景 48
2銀保合作模式 49
3銀保產品 50
4存在的問題 50
2.3.3 香港銀行保險發展對中國的借鑒 51
2.3.4 臺灣銀行保險市場發展情況 55
1臺灣銀行保險市場發展總況 55
2存在主要問題 56
2.4 國際壽險領域銀行保險業務的發展 57
2.4.1 銀行渠道成為壽險公司主要銷售渠道 57
2.4.2 國外壽險領域銀保產品的發展特點 57
2.4.3 壽險領域銀行保險發展的驅動因素 58
1---鼓勵 58
2保險業競爭加劇 59
3銀行業尋求新業務 59
4客戶保險意識加強 60
2.4.4 壽險領域銀保業務發展的對策措施 61
第3章：中國銀行保險業的發展環境分析 62
3.1 經濟環境 62
3.1.1 中國-運行狀況 62
1中國gdp分析 62
2gdp與保險業相關性分析 63
3消費價格指數分析 64
4城鄉居民收入分析 68
5社會消費品零售總額 70
6全社會固定資產投資分析 73
3.1.2 2018年中國經濟發展預測 77
3.1.3 “---”中國經濟發展的潛力分析 78
3.1.4 宏觀環境的機遇和挑戰 80
3.2 政策法規環境 86
3.2.1 中國銀行保險發展的法制與---環境 86
1銀保業務發展初期：政策鼓勵其發展 86
2銀保業務存在的問題 87
3銀保業務走向全流程--- 89
3.2.2 商業銀行介入保險業務的法律---狀況 91
3.2.3 銀保業務轉型期的---策略 92
3.3 銀行業發展形勢 100
3.3.1 中國銀行業發展環境變化分析 100
1發展環境變化 100
2銀行業重---及影響 103
3銀行業環境為銀保業務帶來的機遇 104
3.3.2 中國銀行業經濟運行情況 105
1資產負債規模 105
2經營利潤 106
3資本充足率 106
4流動性水平 106
5資產和撥備水平 107
3.3.3 中國銀行業網點分布情況 107
3.3.4 中國銀行業經濟發展特征 107
3.3.5 中國銀行業發展趨勢 109
3.4 保險業發展形勢 110
3.4.1 中國保險業發展環境變化分析 110
1發展環境變化 110
2保險業重---及影響 113
3保險業環境為銀保業務帶來的機遇 116
3.4.2 中國保險業經營情況分析 116
1保費收入 116
2-支出 117
3資產總額 117
4業務及管理費 117
5資金運用 118
3.4.3 新形勢下保險風險的特點 118
3.4.4 中國保險業發展趨勢 119
3.5 保險中介發展狀況 120
3.5.1 保險中介的基本概念及作用 120
1基本概念 120
2作用 120
3.5.2 中國保險中介行業發展概況 121
1市場運行分析 121
2市場特點分析 122
3主要問題分析 125
3.5.3 保險中介行業市場展望 127
1保險中介發展趨勢 127
2保險中介發展方向分析 137
3保險中介---政策發展趨勢 138
4保險中介環境為銀保業務帶來的機遇 139
第4章：中國銀行保險市場分析 141
4.1 中國銀行保險業發展概述 141
4.1.1 銀行保險在中國的發展階段 141
4.1.2 開展銀保業務對我國銀行業與保險業的意義 142
1對銀行業的意義 142
2對保險業的意義 143
4.1.3 我國銀行保險業發展現狀綜述 143
4.1.4 外資銀行積極搶灘中國銀行保險市場 145
4.2 中國銀行保險市場的發展 145
4.2.1 中國銀行保險市場規模 145
1銀行郵政代理保費收入 145
2中國保險市場規模 145
3銀行郵政保費收入占比情況 146
4.2.2 中國銀行保險市場發展趨勢 146
1新規頒布促進保險市場發展 146
2銀郵系保險公司快速發展 148
3關注產品服務--- 149
4多家銀郵代理主動退市 150
4.3 中國銀行保險業發展的swot剖析 150
4.3.1 優勢分析strengths 150
1降低經營成本 150
2充分利用資源 151
3提供全面的--- 151
4.3.2 劣勢分析weaknesses 151
1產品單一 151
2文化差異 152
3風險管理難度增加 152
4.3.3 機會分析opportunities 152
1保險市場平穩發展 152
2---政策不斷放松 153
3外資保險公司帶來-的發展經驗 153
4.3.4 威脅分析threats 153
1國外金融集團的混業經營體制的挑戰 153
2國外勢力---的金融集團的直接沖擊 153
3人力資源管理存在---危機 154
4.3.5 swot策略分析 154
1優勢-機會戰略so戰略 154
2優勢-威脅戰略st戰略 155
3弱點-機會戰略wo戰略 156
4弱點-威脅戰略wt戰略 157
4.4 中國銀行保險業發展的對策 157
4.4.1 國外銀保業發展的借鑒及對中國的啟示 157
4.4.2 促進我國銀行保險業務發展的對策 160
1更新經營理念，增強合作意識 160
2建立長期市場戰略聯盟 160
3建立科學、有效、合理的代理保險業務銷售體系 161
4培養復合型---從業人才 162
5---產品策略 162
6---營銷策略 163
4.4.3 我國銀行保險業健康發展的政策建議 163
第5章：重點區域銀行保險業的發展 171
5.1 北京市 171
5.1.1 北京銀行保險市場的四大階段 171
5.1.2 影響北京銀行保險業發展的主要因素 172
1合作層次 172
2產品 173
3--- 173
5.1.3 北京銀行保險業發展現況 174
1北京保險市場保險相關機構數量 174
2北京市銀郵保險保費收入情況 174
5.1.4 北京市銀行保險市場的未來走勢 175
5.2 上海市 177
5.2.1 上海銀保市場概況 177
1上海保險市場概況 177
2上海保險市場保費收入 177
3上海銀保市場情況 178
5.2.2 上海銀保業務發展規劃 179
1上海保險業發展規劃 179
2上海市銀行保險保費收入預測 182
5.3 天津市 182
5.3.1 天津市銀行保險市場的發展現狀 182
1天津市保險市場保費收入 182
2保險兼業代理機構銀郵類機構數量 183
3銀行保險保費收入 183
5.3.2 天津市銀保市場出現的新變化 183
1《天津市養老服務促進條例》--- 183
2天津自貿試驗區范圍確定 184
5.3.3 天津市銀保市場存在的主要問題 186
1銀保渠道無序競爭 186
2銷售誤導現象比較--- 186
5.3.4 促進天津市銀保市場發展的對策建議 186
5.3.5 天津銀保業務發展預測 186
5.4 江西省 187
5.4.1 江西銀行保險市場發展歷程及特點 187
5.4.2 江西省銀行保險主要特點 188
1市場集中度高 188
2渠道集中度高 188
3產品集中度高 189
4業務季節性強 189
5.4.3 江西省銀保市場存在的---問題及成因 189
5.4.4 推動江西省銀保市場快速發展的建議 191
5.4.5 江西省銀行保險市場規模分析 192
1江西省保險市場保費收入分析 192
2江西省銀行保險行業銀郵保費收入 193
5.5 其他地區 193
5.5.1 廣東銀行保險業發展狀況 193
1廣東省原保險保費收入情況 193
2銀行保險主要地方政策 194
3廣東省銀行保險主要情況 195
5.5.2 湖南銀保業務發展狀況 196
1湖南省保險市場保費收入 196
2湖南省銀行保險業主要政策 196
3銀行保險業務分析 197
5.5.3 黑龍江銀保業務發展情況 198
1黑龍江保險業務收入分析 198
2黑龍江省銀行保險情況分析 198
第6章：銀行保險的發展模式分析 200
6.1 銀行保險發展模式的分類狀況 200
6.1.1 銀行保險發展模式的分類 200
6.1.2 銀行保險的基本運行模式 200
6.2 中國銀行保險的現行模式分析 201
6.2.1 協議合作模式居于------ 201
6.2.2 合資模式深化發展 202
6.2.3 ---集團模式是未來發展趨勢 202
6.2.4 我國銀行保險發展模式的特點解析 203
6.3 中國銀行保險模式存在的問題及改革建議 204
6.3.1 我國現行銀行保險模式存在的弊病 204
1銀行和保險公司之間的合作松散 204
2銀保產品同質，開發和---滯后 204
3缺乏化的銀保銷售隊伍 204
4技術落后 205
5相關法律、法規、---制度不完善 205
6.3.2 優化我國銀行保險模式的對策分析 205
6.3.3 探討中國銀保運行模式的改革建議 206
6.3.4 中國銀行保險模式---的路徑選擇 210
1中國銀行保險模式---的目標 210
2銀行保險模式加快---的路徑 211
第7章：銀保合作發展分析 215
7.1 中國銀保合作的現狀及趨勢分析 215
7.1.1 中國銀保合作的基本狀況 215
7.1.2 銀保合作形勢發生改變 216
7.1.3 農村銀保合作情況分析 217
1農村銀保合作主要問題 217
2解決農村銀保合作問題舉措 222
7.1.4 ---銀保合作的未來發展方向 224
7.2 商業銀行參股保險公司的相關研究 225
7.2.1 銀行投資保險公司獲得法律--- 225
7.2.2 銀行入股保險公司的動機解析 226
1直接動機-有效提升銀行的綜合實力 226
2間接動機-為將來綜合經營打下基礎 227
7.2.3 銀行入股對保險公司的影響剖析 228
1對保險公司的影響 228
2對保險行業的影響 228
7.2.4 商業銀行參股保險公司的機遇分析 229
7.2.5 商業銀行參股保險公司面臨的阻礙 231
7.3 中國銀保合作存在的問題 233
7.3.1 中國銀保合作存在的---問題 233
7.3.2 銀保合作中不容忽視的幾大問題 234
7.3.3 我國銀保合作的法制缺陷分析 235
7.3.4 銀保合作新模式帶來的隱憂 238
7.4 中國銀保合作的對策分析 239
7.4.1 銀保合作應堅持平等互利原則及搞好協調溝通 239
7.4.2 銀保合作的機制---策略探究 239
7.4.3 促進銀保合作健康發展的相關建議 243
第8章：開展銀保業務的重點銀行經營情況分析 247
8.1 工商銀行 247
8.1.1 銀行簡介 247
8.1.2 主要經濟指標分析 247
8.1.3 企業盈利能力分析 254
8.1.4 企業資產分析 258
8.1.5 企業資本充足率分析 258
8.1.6 企業主營業務情況 258
8.1.7 企業銀保業務介紹 259
1產品和合作伙伴 259
2業務收入 260
3工銀安盛人壽保險有限公司 265
4工商銀行銀保通業務系統 266
8.2 建設銀行 268
8.2.1 銀行簡介 268
8.2.2 主要經濟指標分析 268
8.2.3 企業盈利能力分析 275
8.2.4 企業資產分析 279
8.2.5 企業資本充足率分析 279
8.2.6 企業主營業務分析 280
8.2.7 企業銀保業務介紹 281
1產品和合作伙伴 281
2業務收入 281
3建信人壽保險有限公司 282
4業務渠道 283
8.3 農業銀行 283
8.3.1 銀行簡介 283
8.3.2 主要經濟指標分析 283
8.3.3 企業盈利能力分析 290
8.3.4 企業資產分析 294
8.3.5 企業資本充足率分析 294
8.3.6 企業主營業務情況 295
8.3.7 企業銀保業務介紹 296
1產品和合作伙伴 296
2業務收入 298
3農銀人壽保險股份有限公司 298
8.4 中國銀行 299
8.4.1 銀行簡介 299
8.4.2 主要經濟指標分析 299
8.4.3 企業盈利能力分析 299
8.4.4 企業資產分析 303
8.4.5 企業資本充足率分析 304
8.4.6 企業主營業務情況 304
8.4.7 企業銀保業務介紹 304
1銀保業務簡況 304
2業務收入 305
3中銀保險有限公司 306
8.5 招商銀行 307
8.5.1 銀行簡介 307
8.5.2 主要經濟指標分析 308
8.5.3 企業盈利能力分析 315
8.5.4 企業資產分析 318
8.5.5 企業資本充足率分析 319
8.5.6 企業主營業務分析 320
8.5.7 企業銀保業務介紹 321
1產品和合作伙伴 321
2業務收入 321
3招商信諾人壽保險有限公司 321
8.6 交通銀行 322
8.6.1 企業概況 322
8.6.2 主要經濟指標分析 323
8.6.3 企業盈利能力分析 330
8.6.4 企業資產分析 334
8.6.5 企業資本充足率分析 334
8.6.6 企業銀保業務介紹 334
1產品和合作伙伴 334
2業務收入 335
3中國交銀保險有限公司 335
4交銀康聯人壽保險有限公司 337
8.7 民生銀行 338
8.7.1 企業概況 338
8.7.2 主要經濟指標分析 339
8.7.3 企業盈利能力分析 346
8.7.4 企業資產分析 349
8.7.5 企業資本充足率分析 350
8.7.6 企業主營業務分析 350
8.7.7 企業銀保業務介紹 354
8.8 中信銀行 356
8.8.1 企業概況 356
8.8.2 主要經濟指標分析 356
8.8.3 企業盈利能力分析 363
8.8.4 企業資產分析 367
8.8.5 企業資本充足率分析 367
8.8.6 企業主營業務分析 368
8.8.7 企業銀保業務介紹 368
第9章：開展銀保業務的重點保險機構經營情況分析 370
9.1 ---壽 370
9.1.1 企業簡介 370
9.1.2 主要經濟指標分析 371
9.1.3 產品結構分析 374
9.1.4 銷售渠道分析 375
9.1.5 ---分析 375
9.1.6 競爭優劣勢分析 375
9.1.7 ---發展動向 377
9.2 太平洋壽險 378
9.2.1 企業簡介 378
9.2.2 經營情況分析 378
9.2.3 產品結構分析 379
9.2.4 銷售渠道分析 379
9.2.5 發展戰略分析 380
9.2.6 競爭優劣勢分析 380
9.3 新---壽 380
9.3.1 企業簡介 380
9.3.2 主要經濟指標分析 381
9.3.3 產品結構分析 392
9.3.4 銷售渠道分析 392
9.3.5 ---分析 393
9.3.6 競爭優劣勢分析 393
9.3.7 ---發展動向 395
9.3.8 銀保業務轉型分析 396
9.4 太平人壽保險 398
9.4.1 企業簡介 398
9.4.2 經營情況分析 398
9.4.3 產品結構分析 399
9.4.4 銷售渠道分析 400
9.4.5 ---分析 400
9.4.6 服務模式分析 401
9.4.7 競爭優劣勢分析 402
9.4.8 ---發展動向 402
9.5 平安壽險 403
9.5.1 企業簡介 403
9.5.2 經營情況分析 403
9.5.3 產品結構分析 415
9.5.4 銷售渠道分析 415
9.5.5 ---分析 415
9.5.6 競爭優劣勢分析 415
9.6 泰康人壽 416
9.6.1 企業簡介 416
9.6.2 經營情況分析 416
9.6.3 產品結構分析 417
9.6.4 銷售渠道分析 417
9.6.5 競爭優劣勢分析 417
9.6.6 ---發展動向 418
9.7 ---人壽 418
9.7.1 企業簡介 418
9.7.2 經營情況分析 419
9.7.3 產品結構分析 421
9.7.4 銷售渠道分析 421
9.7.5 競爭優劣勢分析 421
9.8 中意人壽 422
9.8.1 企業簡介 422
9.8.2 業務發展特點分析 422
9.8.3 經營情況分析 423
9.8.4 產品結構分析 424
9.8.5 銷售渠道分析 424
9.8.6 ---分析 425
9.8.7 競爭優劣勢分析 425
9.8.8 ---發展動向 426
---0章：銀行保險市場投資分析 427
10.1 銀行保險業務的盈利形勢分析 427
10.1.1 銀行保險業務的成本探討 427
1銀行保險業務成本構成 427
2銀行保險業務成本變化趨勢 427
10.1.2 銀行保險業務的利潤率剖析 428
10.2 銀行保險的投資環境分析 429
10.2.1 宏觀經濟穩定增長 429
10.2.2 銀行自身經營發展的新需求 429
10.2.3 新規---保障行業健康發展 430
10.2.4 多項新政帶來銀保發展新- 432
10.2.5 滿足客戶綜合---訴求的新手段 437
10.3 銀行保險市場的風險及防范措施 438
10.3.1 保險公司面臨的風險 438
10.3.2 保險公司的風險應對措施 441
10.3.3 商業銀行面臨的風險 443
10.3.4 商業銀行的風險應對措施 447
10.4 銀行保險市場存在問題及發展建議 449
10.4.1 銀行保險市場存在問題 449
10.4.2 銀行保險行業發展建議 451
---1章：銀行保險市場發展前景趨勢分析 454
11.1 保險業發展前景展望 454
11.1.1 中國保險行業發展趨勢分析 454
11.1.2 中國保險行業細分領域發展前景 455
11.1.3 2018-2024年中國保險業發展前景預測 456
11.2 銀行保險市場的前景分析 459
11.2.1 中國銀保市場發展空間廣闊 459
11.2.2 中國銀行保險市場發展對策 460
11.2.3 中國銀行保險市場發展方向 461
11.2.4 2018-2024年中國銀保市場預測分析 464
圖表目錄
圖表 1 2018年3季度gdp初步核算數據 62
圖表 2 2017年四季度gdp同比增長速度 63
圖表 3 ---居民消費價格漲跌幅 65
圖表 4 2018年7月居民消費價格分類別同比漲跌幅 66
圖表 5 2018年7月居民消費價格分類別環比漲跌幅 67
圖表 6 2018年7月居民消費價格主要數據 67
圖表 7 2017年---居民人均---平均數與中位數 69
圖表 8 2017年---居民人均消費支出及構成 70
圖表 9 2016-2017年社會消費品零售總額分月同比增長速度 71
圖表 10 2017年12月份社會消費品零售總額主要數據 72
圖表 11 2016-2017年固定資產投資不含農戶同比增速 73
圖表 12 2016-2017年固定資產投資---資金同比增速 74
圖表 13 2017年1-12月固定資產投資不含農戶主要數據 75
圖表 14 銀保---政策 93
圖表 15 2016-2018年商業銀行資產負債規模分析 105
圖表 16 2016-2018年商業銀行經營利潤分析 106
圖表 17 2016-2018年商業銀行資本充足率分析 106
圖表 18 2016-2018年商業銀行流動性水平分析 106
圖表 19 2016-2018年商業銀行資產和撥備水平分析 107
圖表 20 2016-2018年保險業原保費收入分析 116
圖表 21 2016-2018年保險業-支出分析 117
圖表 22 2016-2018年保險業資產總額分析 117
圖表 23 2016-2018年保險業業務及管理費分析 117
圖表 24 2016-2018年保險業資金運用分析 118
圖表 25 保險中介主要問題分析 125
圖表 26 導致保險中介存在問題的原因 126
圖表 27 2016-2018年銀行郵政代理保費收入分析 145
圖表 28 2016-2018年保險業原保費收入分析 145
圖表 29 2016-2018年保險業非財產險保費收入分析 146
圖表 30 2016-2018年銀郵保費在---原保險保費收入中占比分析 146
圖表 31 銀行保險合作降低經營成本表現 151
圖表 32 2016-2018年北京市銀行郵政代理保費收入分析 174
圖表 33 2018-2024年上海市銀行保險保費收入預測 182
圖表 34 2016-2018年天津市銀行郵政代理保費收入分析 183
圖表 35 2016-2018年江西省銀行郵政代理保費收入分析 193
圖表 36 中國平安保險集團股份有限公司組織框架圖 210
圖表 37 工商銀行主要經濟指標分析 247
圖表 38 工商銀行盈利能力分析 254
圖表 39 工商銀行資產分析 258
圖表 40 工商銀行資本充足率分析 258
圖表 41 銀保通業務系統業務流程 268
圖表 42 建設銀行主要經濟指標分析 268
圖表 43 建設銀行盈利能力分析 275
圖表 44 建設銀行資本充足率分析 280
圖表 45 農業銀行主要經濟指標分析 283
圖表 46 農業銀行盈利能力分析 290
圖表 47 農業銀行資產分析 294
圖表 48 農業銀行資本充足率分析 295
圖表 49 中國銀行盈利能力分析 299
圖表 50 中國銀行資本充足率分析 304
圖表 51 招商銀行主要經濟指標分析 308
圖表 52 招商銀行盈利能力分析 315
圖表 53 交通銀行主要經濟指標分析 323
圖表 54 交通銀行盈利能力分析 330
圖表 55 交通銀行資產分析 334
圖表 56 交通銀行資本充足率分析 334
圖表 57 民生銀行主要經濟指標分析 339
圖表 58 民生銀行盈利能力分析 346
圖表 59 中信銀行主要經濟指標分析 356
圖表 60 中信銀行盈利能力分析 363
圖表 61 ---壽主要經濟指標分析 371
圖表 62 新華保險主要財務指標分析 381
圖表 63 新華保險主要經濟指標分析 384
圖表 64 中國太平經營情況分析 398
圖表 65 中國平安主要財務指標分析 403
圖表 66 中國平安主要經濟指標分析 407
圖表 67 中意人壽經營情況分析 423
圖表 68 2018-2024年銀行保險保費收入預測 465
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